Po śmierci męża, pieniądze zgromadzone w jego Otwartym Funduszu Emerytalnym (OFE) mogą zostać przekazane spadkobiercom lub osobie wskazanej przez zmarłego. W przypadku braku takiego wyznaczenia, decyzję podejmują spadkobiercy na podstawie testamentu lub przepisów prawa dziedziczenia.
Jak działa spadek środków z OFE po śmierci męża?
Co z pieniędzmi z OFE po śmierci męża?
Każdy kto pracuje w Polsce musi przekazywać swoje składki do Funduszu Emerytalnego. Jednakże, co się dzieje ze zgromadzonym kapitałem w przypadku śmierci osoby ubezpieczonej? W tym artykule omówimy jak działa spadek środków z OFE po śmierci męża.
Po pierwsze należy podkreślić, że sytuacja ta jest uregulowana prawnie. Po drugie trzeba pamiętać o istnieniu dwóch rodzajów funduszy emerytalnych – Otwartych i Zamkniętych (OFE i ZUS).
Jeżeli Twoja druga połowa była objęta systemem OFE to ma on(a) swój wkład finansowy we wspólnym budżecie domowym właśnie tam oraz na koncie PPE – Indywidualnym Koncie Uczestnika Owu.
W przypadku gdy Twój partner nie zostawi testamentu, a Ty przejmujesz jego majątek całościowo jako jedyny spadkobierca najbliższej linii rodzinnej (tzw. ustawowi), wypracowany przez niego kapitał również staje się własnością Ciebie razem ze wszystkim innymi aktywami pozostawionymi przez osobę umarłą.
Inna sprawa jeśli Twój niedawno stracony ukochany sporządził dokument notarialny albo rękopis potwierdzony podpisem trzech świadków, w którym wyraża swoją wolę co do rozdzielenia majątku po jego odejściu. Wtedy na pewno zadbano o przyszłość partnerki lub partnera.
Jednakże warto wiedzieć, że często taki testament dotyczy tylko długów i nieruchomości. Przepisy prawne nie pozwalają bowiem osobom umarłym na przeznaczanie swego kapitału dla konkretnych osób bezpośrednio – tak samo jakby to robiły żywe osoby za życia.
Jeśli Twój mąż był objęty systemem ZUS (czyli nie posiadał OFE) sytuacja jest inna – kwota zgromadzona u tego funduszu przechodzi na Twoje konto jako spadkobiercy razem ze wszystkimi innymi aktywami należącymi do Twojej drugiej połowy.
Warto jednak pamiętać o tym, że może minąć nawet kilka miesięcy od momentu uzyskania informacji o śmierci ukochanej osoby a dostaniem się pieniędzy z OFE czy PPE Indywidualnego Konta Uczestnika Owu przez spadkobiorców bądź uprawnionych beneficjentów.
Dlatego też wiele osób decyduje się jeszcze przed emeryturą zmienić formularze odprowadzeń składki tak by uniknąć problematycznych procedur i zapewnić sobie oraz rodzinie finansowe wsparcie już teraz.
Podsumowując, w przypadku śmierci osoby objętej systemem OFE lub ZUS jej zgromadzone kapitały przechodzą na konto spadkobiercy. Warto jednak pamiętać o istnieniu dokumentów notarialnych i testamentów, które mogą wpłynąć na podział majątku po zmarłym partnerze. Co więcej procedura uzyskania tych pieniędzy może potrwać kilka miesięcy dlatego warto wcześniej zadbać o swoją przyszłość finansową poprzez zmiany formularzy odprowadzeń składki jeszcze przed emeryturą.
Wezwanie do działania: Skontaktuj się z instytucją zarządzającą funduszem OFE, aby uzyskać informacje na temat sposobu przekazania pieniędzy po śmierci męża. Znajdź więcej informacji na stronie https://www.yasna.pl/.
Link tag HTML :
